В каких странах запрещена криптовалюта в 2023 году

С ростом популярности цифровых активов инвесторов и трейдеров все чаще интересует вопрос использования таких денег. Важно знать, в каких странах запрещена криптовалюта, и где таких ограничений нет. К первой категории относятся следующие страны: Египет, Кувейт, Бангладеш, Непал, Зимбабве, Алжир, Пакистан, Ирак, Марокко. Есть также государства, где разрешена криптовалюта — Беларусь, Норвегия, Германия, Испания, Япония, Италия, Канада и другие. Здесь для оплаты криптой может использоваться QR-код или другие варианты. Ниже рассмотрим каждую из стран более подробно.

Страны, в которых запрещена криптовалюта

При рассмотрении вопроса, в каких юрисдикциях криптовалюта запрещена, важно понимать глубинные причины такого решения правительств. Цифровая валюта использует шифрование для обеспечения безопасности. Она не контролируется ЦБ или иными госорганами, что делает ее привлекательной.

Одним из основных рисков является волатильность. Стоимость криптовалюты может быстро и непредсказуемо меняться, что ведет к значительным убыткам для инвесторов. Кроме того, она часто используется для финансирования незаконной деятельности, такой как торговля наркотиками и оружием. В странах, где запрещена криптовалюта, нередко объясняют решение таким фактором. Цель регулирования — защитить инвесторов, обеспечить прозрачность и подотчетность криптовалютных рынков.

Иными словами, страны, в которых запрещена криптовалюта, объясняют запрет следующим образом:

• защита инвесторов от мошенничества и иных рисков, связанных с криптовалютой.
• прозрачность и подотчетность финансового рынка;
• предотвращение незаконной деятельности.

Ниже приведем страны, где запрещен Биткоин, и рассмотрим причины таких решений.

Египет

В Египте криптовалюта запрещена с 2018-го. За торговлю, хранение и использование цифровых активов могут быть назначены штрафы до 10 млн. египетских фунтов (около 340 000 долларов США) или тюремное заключение сроком до трех лет.

Правительство запретило криптовалюту, опасаясь, что она может использоваться для финансирования терроризма и иных видов незаконной деятельности. Кроме того, руководство страны считает, что токены могут подорвать роль египетского фунта как национальной валюты. Несмотря на запрет, около 3.3 млн. человек в Египте продолжают владеть криптой.

Кувейт

В Кувейте криптовалюта официально запрещена с 2023 года. Запрет распространяется на использование монет в качестве платежного средства, а также любую деятельность, связанную с добычей криптовалюты (майнингом).

В качестве обоснования ограничения CMA указало на следующие риски:

• Валютная нестабильность. Криптовалюты характеризуются высокой волатильностью, что может привести к финансовым потерям для инвесторов.
• Отмывание денег и финансирование терроризма.
• Экологический ущерб. Добыча требует большого количества электроэнергии, что наносит ущерб окружающей среде.

CMA также призвало граждан и организации проявлять осторожность и осознавать риски, связанные с криптовалютами. Под запретом оказались и криптовалютные компании.

Бангладеш

В Бангладеш криптовалюта запрещена с 2014-го. За торговлю, хранение и использование криптовалюты в Бангладеш могут быть назначены штрафы до 10 млн. бангладешских така или тюрьма сроком до 12 лет. Впоследствии решение было еще раз подкреплено внесением новых норм в законы в 2017-м.

Правительство заявило, что запрет введен в целях защиты финансовой стабильности и потребителей. Банк также выразил обеспокоенность по поводу использования токенов для финансирования преступных действий.

Ограничения в этой стране являются одними из самых жестких в мире. Власти запрещают гражданам, организациям и финансовым учреждениям владеть, покупать, продавать, обменивать или использовать монеты.

Непал

В Непале криптовалюта запрещена с 2021-го. За торговлю, хранение и использование токенов могут быть назначены штрафы до 2 млн. непальских рупий (около 20 000 долларов США) или тюрьма до 3-х лет. Банковские учреждения не должны предоставлять услуги, связанные с криптовалютами, включая открытие счетов, обработку платежей и обмен. Запрещается реклама монет в СМИ и на других публичных площадках.

Зимбабве

В Зимбабве криптовалюта запрещена с 2018-го. За торговлю, хранение и использование могут быть назначены штрафы до 10 млн. зимбабвийских долларов (около 100 долларов США) или тюремное заключение сроком до 5 лет. Интересно, что в марте 2020-го было объявлено о движении в сторону регулирования крипты, но пока серьезных изменений в этом направлении нет.

Алжир

Здесь крипта запрещена с 2018-го. За торговлю, хранение и использование назначаются штрафы до 1 млн алжирских динаров (около 25 000 долларов США) или тюрьма до 3-х лет.

Причины — защита финансовой системы страны от рисков, сохранение суверенитета страны и предотвращение финансовых трудностей, связанных с цифровыми валютами.

Пакистан

В Пакистане крипту нельзя использовать с 2018-го. За нарушение могут быть назначены штрафы до 100 миллионов пакистанских рупий (около 500 000 долларов США) или тюрьма до 10 лет. В 2023-м правительство в очередной раз заявило о том, что ждать легализации не стоит.

Ирак

Цифровые активы запрещены с 2017-го. За нарушения назначаются штрафы до 50 млн иракских динаров (около 250 000 долларов США) или лишение свободы до 5 лет. Власти рассматривают такие деньги как средство для отмывания, но компании и частные граждане активно используют их для вложений и переводов.

В список стран, где крипта запрещена на 2023 год, можно также включить Боливию (с 2014-го), Гану (с 2023-го), Катар (с 2023-го), Северная Македония (с 2018-го), Ливия (с 2018-го) и другие.

Где полностью разрешена криптовалюта

Инвесторов и трейдеров часто интересует, в каких странах разрешен Биткоин, и где с его помощью можно проводить операции. Сегодня многие правительства идут по пути регулирования, рассчитывая на контроль цифровых денег и получение с этой сферы дополнительных доходов. Ниже кратко рассмотрим основные страны, где легализована криптовалюта.

Беларусь

Сфера легализована в 2017-м. Криптовалюта в Беларуси признается имуществом, а операции с ней не облагаются налогом до 2049-го. Для юрлиц операции одобрены только с разрешения Нацбанка РБ. С 2020-го в Республике работает обменник, где можно купить и вывести крипту. За нарушение правил взимается штраф. Многие используют такие разрешения, чтобы заработать и обналичить крипту.

Испания

Разрешена с 2014-го. В Испании правительство требует от майнеров пройти процедуру оформления и оформить лицензию. Также обязательным требованием является оплата налогов в казну страны. Можно расплачиваться криптой с юридическими лицами, оформлять вывод.

Канада

Регулирование криптовалюты в Канаде ведется еще с 2014-го, после чего правовой режим много раз пересматривался и оптимизировался. Власти страны разрешают торговать цифровыми активами, поэтому торговые точки, работающие онлайн и офлайн, могут принимать такие средства для проведения платежей.

Мальта

C 2018-го в стране действует ряд законов, регламентирующих движение цифровых активов в стране. Здесь биржи могут получать лицензии на ведение деятельности, каждая из которых имеет индивидуальные особенности и условия. Также в Мальте действуют законы, которые регулируют оборот цифровых активов, а граждане могут расплачиваться монетами за товары и услуги.

США

В США крипта разрешена с 2017-го, но за все проведенные сделки приходится платить налог. Лицензии на ведение деятельности в сфере криптовалют, выдаются на государственном или местном уровне. Выдачей разрешений на арбитраж, работу биржи и прочие занимается орган FinCEN. Точный график и требования нужно уточнять индивидуально.

Украина

Осенью 2021-го в стране приняли закон, который регулирует работу с виртуальными активами. В нем оговариваются вопросы регулирования этой сферы деятельности. Также готовится внесение правок в НК страны. В 2023-м в Верховной раде зарегистрирован закон, предусматривающий взыскание налогов со сделок.

Швейцария

Работа над регулированием цифровых активов ведется еще с 2013-го, но конкретных результатов удалось добиться только в 2016-м. В тот период Bitcoin стали принимать в качестве законного платежного средства за государственные услуги. Еще спустя год были созданы специальные платформы для продвижения стартапов в сфере криптовалют. Торговля ведется через криптобиржи, а разрешение выдает Finma.

Япония

Первое появление изменений в законодательство датируется еще 2017-м после обвала Mt. Gox. В тот же период власти Японии признали токены средством для платежа, а криптобиржи смогли получать лицензии. Криптовалюту можно покупать, а также разрешена продажа, но нужно отчитываться о сделках.

Норвегия

В 2013-м правительство Норвегии официально Биткоин цифровым активом, а с 2017-го было отменено НДС для всех сделок с такими инструментами. В 2018-м появилась информация о планах центрального банка по созданию национальной валюты, которая бы дополняла наличные средства.

Филиппины

Криптовалютный рынок контролируется еще с 2017-го. При этом криптобиржи, работающие в этой сфере, должны зарегистрироваться и оформить официальное разрешение. Также каждый год необходимо передавать отчеты в контролирующие структуры. В 2022-м были уточнены правила налогообложения.

Чехия

Крипта в стране не относится к инвестиционным активам, поэтому для проведения сделок получать разрешение не нужно. Минфин Чехии относится крипту к нематериальным средствам, а обмен на другие инструменты не требует одобрения. Главное требование к криптобирже — проверка пользователей.

Эстония

Правительственные органы являются прогрессивными по отношению к криптовалюте. Граждане активно пользуются цифровыми активами и принимают их для проведения платежей. При этом четкого правового регулирования пока нет.

Германия

Крипта разрешена с 2017-го. Признается финансовым инструментом, а сделки не облагаются налогом. За все покупки с BTC оплачивается НДС. Разрешен выпуск и торговля. Есть много точек, которые позволяют в Германии расплатиться монетами.

Италия

В Италии криптовалюты не признаются в качестве легального платежного средства, но проводить с ними операции не запрещено. По желанию можно получить лицензию на работу в сфере цифровых активов. Также в стране имеется много торговых точек, где допускается использование токенов для совершения покупок.

Страны, где Биткоин не является ни легальным, ни нелегальным

Есть также ряд государств, которые не могут определиться со статусом криптовалюты. Много вопросов касается того, запрещена ли криптовалюта в России в 2023 году, и как на это направление смотрит Китай или другие страны. Кратко рассмотрим особенности:

• Китай. Еще в 2013-м в стране запрещены сделки с криптовалютами, а с 2021-го и майнинг. Все операции с цифровыми активами относятся к категории незаконных. Так что на вопрос, разрешена ли криптовалюта в Китае, можно ответить отрицательно. При этом вопросы регулирования все еще рассматриваются.
• Танзания. Официально крипта здесь не запрещена, но ее хождение ограничено. Правительство считает, что цифровые активы представляют собой угрозу финансовой стабильности.
• Таиланд. Власти Таиланда пытаются регулировать сферу цифровых активов и даже выдавать лицензии на ведение деятельности. При этом сами токены не относятся к официальным средствам для проведения платежей. Также разрешен майнинг, но с определенными ограничениями.
• Израиль. Правительство не вводит запрет на криптовалюты, но их регулирование является сложным и неясным. В стране существуют как сторонники, так и противники. В 2023-м появилась новость о планах разрешить крипту клиентам небанковских структур.
• Россия. С 2021-го в РФ цифровые активы запрещены для оплаты Национальным банком, но могут применяться в качестве объекта для вложений. Рассматривается возможность создания собственной цифровой валюты для обмена и проведения операций.

Заключение

Регулирование криптовалютной сферы является болезненным процессом для многих стран. Правительства многих государств понимают важность технологии блокчейн и перспективы цифровых активов, но негативные моменты и отсутствие контроля заставляют ограничивать движение токенов, а иногда и вовсе запрещать их.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Где официально разрешена криптовалюта?

США, Япония, Великобритания, Германия, Канада, Беларусь, Швейцария, Сингапур Южная Корея, Австралия и другие.

Где запрещена крипта?

Непал, Зимбабве, Ливия, Алжир, Катар, Пакистан, Ирак, Марокко, Гана, Боливия, Египет, Кувейт и другие страны.