Фарминг криптовалюты: что это и как использовать

В основе фарминга криптовалюты лежит предоставление ликвидности DeFi- и DEX-платформам, а именно возможность быстро и легко купить или продать актив. Такие площадки нуждаются в том, чтобы пользователи могли совершать сделки. В обмен фермеры получают проценты от торговых комиссий, которые генерирует сервис.

Что такое фарминг криптовалюты простыми словами

Фарминг в криптовалюте (yield farming) — это процесс получения пассивной прибыли от цифровых активов, основанный на создании ликвидности децентрализованных площадок.

Цель фарминга в крипте состоит в получении дохода без необходимости активного использования токенов. Пользователь имеет прибыль от криптовалюты даже в том случае, если она просто лежит на кошельке.

Роль пула ликвидности заключается в обеспечении бесперебойного проведения транзакций на DeFi-платформах. Он представляет собой набор крипто, которые могут быть использованы для обмена. Фермеры дают деньги в пул, взамен получая % от торговых комиссионных платежей, которые формирует платформа.

Доходное фермерство появилось летом 2020-го. Тогда DeFi-платформа Compound начала раздавать токен COMP клиентам, которые предоставляли ликвидность для ее пулов. Это положило начало новому способу заработка, который быстро стал популярным.

Для понимания, что значит фарминг криптовалюты, приведем пример для пула ликвидности. Допустим, клиент хочет купить токен A на платформе DeFi. Для этого необходимо найти пользователя, который планирует продать эту монету. Если на площадке не будет достаточно ликвидности, то пользователь не сможет совершить сделку. Фермеры, предоставляющие ликвидность для пула, обеспечивают возможность совершения транзакций. Это происходит даже в том случае, если на платформе нет достаточного количества пользователей, желающих купить или продать A.

Сегодня фарминг криптовалюты является одним из самых популярных способов заработка на монетах. Но важно помнить о рисках, связанных с такой деятельностью, и понимать перспективы заработка.

Как работает доходное фермерство?

Одну из ролей в фарминге ликвидности играют автоматизированные маркет-мейкеры (АММ). Это алгоритмические системы для сопоставления сделок, которые применяются в DEX-платформах. В отличие от централизованных бирж, которые используют книги заказов, АММ задействуют математические формулы для вычисления курса активов.

Фарминг токенов, как отмечалось выше, ориентирован на получение пассивного дохода от крипты. Фермеры предоставляют средства в пулы ликвидности, взамен получая проценты от торговых комиссий, которые генерирует платформа.

Связь между АММ и фармингом доходности заключается в том, что АММ-платформы используют пулы ликвидности для обеспечения бесперебойного проведения сделок. Участники, предоставляющие средства в эти пулы, получают прибыль в виде % от торговых комиссий.

Роль поставщиков и пулов ликвидности в АММ состоит в обеспечении бесперебойности проведения сделок. Первые передают деньги в пулы, взамен принимая вознаграждение. Пулы передают набор криптовалют, используемых для обмена.

Ликвидность — это возможность почти мгновенно и легко провести сделку с активом. В торговле криптой это важно, ведь это позволяет совершать операции без значительных курсовых колебаний.

Стейблкоины также участвуют в DeFi-фарминге. Это криптовалюты, стоимость которых привязана к курсу фиата, к примеру, USD. Они применяются в DeFi-финансах для гарантирования стабильности цен и снижения рисков. Примеры: Tether (USDT), USD Coin (USDC), Binance USD (BUSD).

Токены, представляющие вложенные криптоактивы, называются LP-токенами. Они предоставляют владельцам право на долю в пулах ликвидности. Монеты можно использовать в других сервисах для получения дополнительного дохода.

Приведем пример использования LP-токенов. Допустим, трейдер передает 1 ETH и 1000 USDC в пул ликвидности для пары ETH/USDC. Взамен он получает LP-токен. Монета дает право на долю в комиссиях, которые генерирует пул. Пользователь может использовать LP-токен в другом пуле ликвидности, например, ETH/BTC. В этом случае даются % от торговых комиссий, которые генерирует пул.

Автоматизированные маркет-мейкеры (АММ) и фарминг крипты являются важными компонентами децентрализованных финансов (DeFi). Первый инструмент обеспечивают бесперебойное проведение сделок, а второй позволяет получать пассивный доход от крипты.

Пример использования стратегии фарминга

Чтобы начать фармить криптовалюту, используйте краткий алгоритм. Выберите платформу DeFi, которая предлагает услугу, зарегистрируйтесь на ней, чтобы создать аккаунт, и подключите кошелек. Далее выберите пул ликвидности, в который хотите внести средства, пополните счет и начните получать вознаграждение. Можно пройти программу обучения.

Допустим, вы хотите начать фармить криптовалюту на платформе Uniswap. Для этого необходимо выполнить следующие шаги:

1. Перейдите на сайт Uniswap.
2. Нажмите кнопку Connect Wallet.
3. Выберите кошелек.
4. Найдите пул ликвидности, в который хотите внести средства.
5. Введите количество токенов, которые планируете передать.
6. Нажмите кнопку Approve.
7. Подтвердите транзакцию.

Лучшие Трейдеры

Рейтинг основан на оценках пользователей

1

InterestRush

4.8

Обзор Отзывы

2

LuxMarket

4.7

Обзор Отзывы

3

Рыночный Сигнал

4.7

Обзор Отзывы

Больше

Фарминг можно использовать для получения дохода от следующих криптовалют: Эфир (ETH), Бинанс коин (BNB), Solana (SOL), Cardano (ADA), Terra (LUNA), Avalanche (AVAX), Polkadot (DOT), Axie Infinity (AXS) и другие. Фарминг Биткоина недоступен, поскольку BTC является майнинговой криптовалютой. Ее можно только майнить.

Удобный способ фармить: о платформах для фарминга

Рынок фарминг-платформ продолжает расти и развиваться. В настоящее время существует множество платформ, предлагающих различные варианты. Существует два основных типа такого заработка:

• Пулы ликвидности. Фермеры предоставляют деньги в пул, состоящий из двух или более криптовалют. При этом они имеют проценты от комиссий.
• Стабилизаторы. Участники инвестируют монеты в качестве обеспечения для стабильных токенов. Взамен они получают проценты от комиссий за транзакции, которые совершаются с использованием стабильной крипты.

Большинство площадок фарминга являются DeFi. К наиболее популярным относятся Uniswap, PancakeSwap, Compound, Aave, Yearn Finance и PancakeSwap.

PancakeSwap — это платформа DeFi, работающая на Binance Smart Chain. Предлагает широкий выбор пулов ликвидности, в том числе для популярных криптовалют: BNB, ETH и SOL. Особенности фарминга в продажах на бирже: низкие комиссии и удобство пользования.

Compound — DeFi-площадка, работающая на блокчейне Ethereum. Позволяет зарабатывать ETH, USDC и DAI. Использует простые проценты, что означает значительное увеличение доходов. Имеет активное сообщество, которое поддерживает развитие платформы.

Есть также фарминг на Trust Wallet, предлагающий зарабатывать деньги путем хранения крипты на кошельке. Предусматривает получение фиксированного дохода в процентном виде.

Прибыльность фарминга в криптовалютах

Прибыльность yield farming в криптовалютах может быть высокой, низкой или даже отрицательной. Доходность зависит от нескольких факторов:

• выбор платформ DeFi, которые предлагают разный доход;
• пул ликвидности;
• цена криптовалюты.

Существует два базовых метода расчета доходности фарминга:

• Annual Percentage Rate (APR). Это годовая ставка, которая рассчитывается как процент от вложенной суммы, получаемой в течение 12 месяцев.
• Annual Percentage Yield (APY). Это годовой процент, который учитывает эффект сложных начислений.

Total Value Locked (TVL) — показатель, отражающий общий объем средств, блокированных в пулах ликвидности на платформе DeFi. Может использоваться для оценки размера и популярности площадки.

Оценка прибыли от фарминга в криптовалютах может быть сложной, поскольку рынок динамичен и конкурентен. Платформы DeFi постоянно добавляют новые функции и предложения, а процентные ставки меняются в зависимости от потребительской активности.

Для оценки прибыльности следуйте простым правилам:

• сравнивайте доходность различных платформ и пулов ликвидности;
• учитывайте риски, связанные с фармингом: падение цены токена и мошенничество;
• регулярно отслеживайте доходность инвестиций.

Риски прибыльного фермерства

Существует несколько главных рисков в фарминге, которые нужно учесть:

• волатильность криптовалют, падение цены которых может привести к потере денег;
• мошенники, которые создают поддельные платформы DeFi или предлагают фиктивный и высокий доход, а после сбегают с деньгами клиентов (схема Rug pull);
• риски смарт-контрактов, которые могут содержать ошибки;
• технические сложности такие как DDoS-атаки или сбои ПО, что может привести к потере средств или невозможности доступа к ним;
• риски ликвидности и трудности при выводе средств;
• вероятность увеличения убытков при использовании кредитного плеча как инструмента фарминга.

Чтобы снизить опасности, связанные с фармингом криптовалют, рекомендуется делать тщательные исследования перед вложением. Не вкладывайте больше средств, чем готовы потерять. Распределяйте инвестиции в различные сервисы и пулы ликвидности. Оставайтесь в курсе последних новостей и тенденций в мире DeFi.

В чем разница стейкинга и фарминга

Оба варианта рассчитаны на получение пассивной прибыли, но разница у стейкинга и фарминга все-таки имеется. Первый — это процесс блокирования криптовалюты на блокчейне в качестве обеспечения для работы сети. Вознаграждение выплачивается в виде новых блоков, которые создаются в blockchain. Для сравнения в фарминге деньги платятся в форме комиссий за сделки, проходящие через пул.

Получается, что стекинг — способ получения дохода от криптовалюты за счет ее блокировки на блокчейне на CEX-биржах типа Байбит или Бинанс, а фарминг — за счет предоставления ликвидности пулу.

Заключение

Фарминг можно рассматривать как один из способов пассивного заработка, но у него есть риски, связанные с волатильностью криптовалют, мошенничеством, рисками смарт-контрактов и техническими проблемами. Перед тем как зарабатывать таким способом, важно оценить риски, рассчитать доходность, а уже после принимать решение.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Что такое фарминг в криптовалюте?

Процесс предоставления ликвидности пулу DEX-биржи. Вознаграждение выплачивается в виде комиссий за транзакции, которые происходят через платформу.

Какие главные риски фарминга криптовалют?

В список можно включить технические проблемы, риски smart-контрактов, мошенничество, волатильность, а также риски кредитного плеча и ликвидности.